Германия считается страной наличных денег. В настоящее время верхнего предела для оплаты купюрами и монетами не существует. Но в будущем ситуация изменится по решению Евросоюза.
В ЕС будет введен лимит наличных денег. Согласно заявлению, в Брюсселе страны-члены ЕС приняли решение об ограничении суммы наличных платежей в размере до 10000 евро, а также о дальнейших правилах против отмывания денег и финансирования терроризма.
Лимит наличных денежных средств (Bargeldobergrenze) введут в действие через три года, но не для сделок между двумя частными лицами, ни один из которых не занимается профессиональной торговлей. Согласно информации, национальные правительства имеют право установить и более низкий максимальный предел.
В Германии на данный момент нет лимита на наличные. Правда, любой, кто хочет оплатить сумму, превышающую 10000 евро наличными, должен предъявить документы, подтверждающие происхождение денег. Продавец обязан собирать и хранить эту информацию.
Новые правила также дают подразделениям финансовых расследований, базирующимся на таможне Германии, больше полномочий по анализу и выявлению случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также по приостановке подозрительных операций. Помимо банков и казино, торговцы предметами роскоши и поставщики криптоактивов тоже должны будут проверять своих клиентов, если сумма окажется выше разрешенной, и сообщать о подозрительной деятельности. При определенных условиях профессиональные футбольные клубы и агенты также должны будут контролировать транзакции.
Foto: Elena Schweitzer / depositphotos.com
